孙权亲率中军，居于江面舟中，令吕蒙率前锋登岸扎营。
吕蒙领命，率前军弃船登岸，扎下营寨，升帐聚将，商议攻城之策。
诸将见问，纷纷建言献策。骁将陈武进言：依末将之议，可堆土作山，添制攻城之具，居高临下射入城中，城内军则必大乱，为我所乘。
吕蒙：公论非为善策。若治攻城之具，又堆土山，历十数日乃成。那时朱光城备既修，曹操外救亦至，皖城则不可图。且我乘江水大涨而来，若留此十数日后，暴雨即停，江水必落。若攻城不利，尚需越堤涉水还军上船，倍加艰难。敌若于此时出城攻击，我军危矣。某观此城不甚坚固，若趁三军锐气正盛，四面并攻，不移时即可拔城。攻城得胜，我即可上船及水而归，曹操即有救兵大至，亦无奈我何，此全胜之道也。
众将听罢，无不拜服。计议既定，既写成奏表，遣使回至江上，呈报吴主。
孙权览罢其表，笑谓左右：吕蒙真乃将军也，此计之用，不下于昔日周郎。
即从其议，并问谁为先锋，率军攻城。使者回归大营，将主公言语诉之，吕蒙便举荐先锋将军甘宁为升城总督，孙权复又从之。
甘宁闻说命己为先锋，虽年龄与官职皆高过吕蒙，但毫不计较，欣然领命出帐。即率本部精锐士卒，四更造饭，五更携攻城之具前至南门，下令对皖城发起猛攻。
吕蒙亦至阵前，命令在军中架起高台，置巨鼓于上，亲自登台擂鼓，为甘宁助威。
甘宁闻鼓，大奋其勇，左援铁链飞抓，右执斩首陌刀，呐喊登梯，身先士卒。
城上守兵以长矛下刺，甘宁将左手铁链荡开长矛，腾身跳上城去，右手执刀左右乱斫，登时砍倒四五人，其余军士惊叫而散。
吕蒙望见甘宁已率先登城，遂弃鼓槌下台，率一万精锐紧随而上。甘宁部众趁机登城，驱散守兵，打开城门，放大军进入。吕蒙率军入城，生擒太守朱光，生俘魏军数万人。
这一战惨烈非常，神鬼皆惊。自晓时攻击，至午时城破，仅用半日。
城破次日，张辽援兵方至夹石。闻说皖城已归属东吴，无可奈何，只得率军退回合肥，一面令人飞马回至许都，报告丞相。
孙权因击破皖城大功，遂拜吕蒙为庐江太守，将所俘魏军拨予带领，特赐寻阳屯田六百户，官属三十人，令引兵还屯寻阳，从此建衙开府，便为封疆大员。
吕蒙即为庐江太守，又受重赏厚封，遂亲至建业，拜谢主公孙权。