在战斗中，他不小心损坏了一些天庭的圣物，这让他的罪名更加严重。最终，他寡不敌众，被天庭的力量压制。但玉帝也深知他的正义之心，只是将他贬下凡间，让他在人间历经磨难，以磨炼心性。
来到人间后，马灵耀看到人间也饱受妖邪的困扰。在一个小镇上，有一个水妖作祟。这个水妖潜伏在镇边的河流中，每当有船只经过，它就会掀起巨浪，将船只打翻，吞噬船上的乘客。百姓们为了避免水妖的袭击，都不敢靠近河流，生活受到了极大的影响。
马灵耀得知后，来到河边。他观察了水妖的活动规律，然后故意驾驶一艘小船在河上行驶，引诱水妖出现。水妖看到有人竟敢在它的领地挑衅，愤怒地从水中跃出。它身形巨大，浑身长满了鳞片，口中喷出黑色的水柱。马灵耀镇定自若，他运用自己的法力，在小船周围形成了一道火焰护盾，挡住了水妖的攻击。
接着，他跃入水中，与水妖近身搏斗。水妖的力量在水中更加强大，但马灵耀灵活地躲避着水妖的攻击，并寻找机会反击。他从身上取出一块金砖火丹，这是他在火焰中修炼而成的神器。他将金砖火丹砸向水妖，金砖火丹瞬间释放出强大的火焰力量，将水妖包围。水妖在火焰中挣扎，但无法逃脱，最终被火焰烧成灰烬。
小镇的百姓们对马灵耀感恩戴德，他们将马灵耀视为守护神。此后，马灵耀继续在人间行走，他的足迹遍布各地，降伏了无数妖魔鬼怪，解救了无数受苦的百姓。
他的故事在民间流传开来，人们尊称他为五显灵官，还为他修建庙宇，供奉他的神像。
每到祭祀的日子，人们会从四面八方赶来，带着丰盛的祭品来到五显灵官的庙宇。
庙宇中香火鼎盛，人们虔诚地向他祈祷，祈求他保佑家人平安、风调雨顺、祛病消灾。而五显灵官马灵耀，也始终在冥冥中守护着人间，他的传奇故事如同一盏明灯，照亮了人们心中对正义和美好的向往。