方国珍生性多疑，不敢住在台州城，在海港边建了一座巨大的水寨，他手下有七万多人马，全都生活在水寨中。
水寨分外围、内围和座船，只有地位最高的三十多名老海盗才能自由进入方国珍座船，其余人必须通禀才能入内。
张明鉴刚投靠不久，自然无资格进座船，不过与其他人相比，他已经算很受方国珍赏识了，刚投靠就被安排在内围居住。
同他一起投靠的还有刘聚和常遇春。
当初三人逃离江都时，在去泰州的路上相遇，常遇春本欲杀了张明鉴，却被刘聚给阻止。
刘聚其实也很怨恨张明鉴，然而两人都落到如此境地，也算同病相怜，于是打算与张明鉴结伴投靠张九四。
不料，张九四不仅拒绝了三人，还派人追杀他们。三人一路逃往到通州，混入一艘南下的货船，来到台州。
刘聚和张明鉴都久闻方国珍大名，于是又要投靠方国珍。常遇春无可奈何，也只能跟着投靠了。
结果三人入了方军后，方国珍船上却有个规矩，上船之人都要试试身手。
一试之下，刘聚、张明鉴还好，常遇春的武艺让方军大开眼界，方国珍手下十几名大将中，竟无一人打得过常遇春。
方国珍后来亲自与常遇春动手，结果也稍逊半筹，大喜之下，直接封常遇春为镇抚，也让刘聚、张明鉴都当上了千夫长。
自此之后，三人都住在水寨内围。
张明鉴和刘聚都是有野心之人，两人当上千夫长后，就经常与其他千夫长发展私交。
两人充分利用了常遇春的镇抚职位，邀请那些千夫长来常遇春屋中喝酒。
一来二去，很快融入方国珍军中。
这天，两人又请了九名千夫长饮酒，常遇春则在屋外教习枪法。
一套枪法刚练完，忽听脚步声响，只见李德孙带着一队士兵过来，满脸都是杀气。
常遇春心中一惊，上前问道：“李将军，你带这么多人来做什么？”
李德孙瞪了他一眼，道：“不是来找你的！”带着人从常遇春身边经过，来到大门前，砰的一声，一脚踹开大门。
瞧见里面情况，李德孙冷笑道：“你们倒是好兴致啊，还在这里喝酒！张明鉴，你给我出来！”
常遇春跟到门口，听到他们是冲张明鉴而去，便没有再插手。
张明鉴见李德孙目露凶光，杀气腾腾，心中一凉，道：“李将军，我张明鉴自归附以来，对都督忠心耿耿，你……”
“少他娘废话，我再说一次，让你出来！”李德孙截断道。