她想要辩驳,却苦无法拿出证据洗白自己。资金不是已经支付到账了吗?她亲耳听到银行经理下令放行的呀!
“将军,未央贸易的支付款项被银行暂时止付,是正常的风控行为;
因为未央贸易在24小时内进出的现金流,远远大于他们应有的规模。他们跟银行解释过了,我也联系了银行经理,他们已经放行了。”
申兰溪耐着性子解释道。她自认为已经解决了这个问题,根本没有责任可背,咋还让她“自我检讨”?凭啥?
她不说还好,说了这话,松岛脸上的怒气都抑制不住了,朝小野示意道:“你给她讲讲,她哪里错了。”
“申主管,未央经手的交易金额为500万银元,首付款45%,共计225万银元。
未央贸易在花旗银行的担保金不足10万,确实属于大大超越了他们的日常业务规模。
我记得当时在招标文件中明确要求,所有供应商在银行的授信额度余额必须超过250万银元,担保金现金不低于30万。
未央贸易在合同生效后几天内抽走了大部分担保金,导致授信额度迅速下降。这才是导致这笔付款被止付的真正原因!这根本是信用诈骗。”
申兰溪瞠目结舌,一时间竟然说不出话来,心中又惊又怒。
惊的是,如果这是真的,那么谁建议把标给未央贸易,谁就得担责,自己俨然是第一责任人;
怒的是,松岛居然派小野独立调查,完全不跟她通气,而且还当众下她面子......
然后,事情还没完,小野接着给她一记重扣:
“申主管说经过申诉后,银行经理已经答应解冻资金,不知道你有没有确认过,他们解冻了多少资金?”
“多少?不应该是全部吗?225万?”申兰溪不由自主地答道。
她确实没问这个问题,这难道不该是进德号财务部的责任吗?
总共封了多少?怎么解封?是分批解封还是一下子解封?他们是死人吗?这也要自己越俎代庖?
“我不懂小野副官的意思,难道我的职责不应该是目标管理,监督落实资金的去向吗?
解封的具体事宜必须由未央贸易提出申请,进德号财务部密切跟进吧?”
申兰溪是没时间细问,她一上班遭受这么多重击,头都晕了,少问两句也是正常的。
“那好,我来告诉你。”小野拿出一张纸,瞥了一眼上面的数字,平静地说道。
“昨天下午5点,未央贸易确实支付了225万给进德号,但是今天一早就被锁定止付。这笔钱当时被锁在中间系统里。