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上海高级人民法院对曹荣荣的判决如同一块投入深潭的巨石,沉甸甸的落定,但涟漪却扩散至社会肌理的最深处。
淮南市工商银行,信贷管理部。
空气里弥漫着纸张、油墨和一丝不易察觉的紧张。李锐检察官没有坐在会客室,而是直接站在信贷主管的办公桌前,目光锐利如扫描仪。桌上摊开的,是王主管生前经手的一批企业贷款档案复印件。旁边,一份来自“清源行动”技术组的报告被高亮标注:
“…王主管名下境外加密账户,近三年接收可疑转账共七笔,总额折合人民币3800万元…其中三笔大额资金,穿透多层洗钱路径后,最终流向本市‘宏远建材’、‘鑫海商贸’两家公司账户…转账时间点,恰与这两家公司向本行申请大额贷款获批时间高度重合…”
“李检,这两家公司的贷款申请资料,表面上看是合规的。”信贷主管额头冒汗,小心翼翼地解释,“抵押物充足,经营流水也…也说得过去。王主管是合规部主管,他…他签字背书了合规审查,我们…”
“表面合规?”李锐拿起一份“宏远建材”的抵押物评估报告,手指点在一处不起眼的角落,“这份评估报告出具方‘信达评估’,经查,其实际控制人是王主管的妻弟。评估标的——西郊那块工业用地,同期市场公允评估价最高不超过5000万,这里却评了8000万!”他又拿起“鑫海商贸”的上下游贸易合同复印件,“这些所谓的大额贸易合同,对应的上下游公司,注册地在同一栋写字楼的不同楼层,实控人交叉持股,典型的空转贸易!流水是刷出来的!”
李锐的声音陡然严厉:“王主管用他合规部主管的身份做背书,用亲属操控的评估公司虚增抵押物价值,用皮包公司伪造贸易背景!你们信贷部是没看出来?还是…‘上面有人’打过招呼,睁一只眼闭一只眼?这笔烂账,最终要全市的储户来买单吗?!”
信贷主管脸色煞白,嘴唇哆嗦着说不出话。巨大的压力下,他颤抖着手拉开抽屉,拿出一个加密U盘:“李…李检…王主管出事前…让我…让我销毁一些他邮箱的备份文件…我…我偷偷留了一份…里面…有他和‘宏远’老板商量评估费分成比例的邮件…还有…他暗示我‘特事特办’的录音…”
李锐接过冰冷的U盘,心中并无太多意外。鲍玉佳用生命换来的线索如同导火索,正在引爆王主管留下的、盘踞在银行系统内部的更大腐败网络。这枚U盘,是另一个“污点”在恐惧与良知夹缝中留下的微弱火种。
𝐁𝑸ⓖe 9.𝐶oM
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